Inkomsten & uitgaven

De consument kan zelf ziijn inkomsten & uitgaven invullen in zijn Online Financieel Dossier®. Hiermee heeft de consument en de adviseur een goed beeld van de inkomsten en van de vaste en variabele Uitgaven.

De uitgaven zijn, net zoals het NIBUD, onderverdeeld in de volgende catagoriën; Woning, Vervoer, Verzekeren, Sparen & Beleggen en Overige Uitgaven waaronder Reserveringen.

 

Integratie met FinanceCRM - Omzet

De verzekeringen en contracten die een klant invoert, worden opgeslagen in het Financieel Dossier als elders bemiddelde verzekering, met de bijbehorende WFT tekst. Tevens worden alle verzekeringen en contracten automatisch opgeslagen in de FinanceCRM. Op deze manier werkt de klant dus mee aan het actualiseren van gegevens.   

 

Wet op Financieel Toezicht

Naast het commerciële aspect is de zorgplicht uiteraard ook van belang. De inkomsten en uitgaven zijn noodzakelijk om de Financiële Positie te kunnen bepalen en de Risicobereidheid van een consument, zoals bepaald in artikel 4:23 WFT.
Doordat de consument deze inkomsten en uitgaven zelf invult, gaat er geen tijd verloren bij het inventariseren van gegevens.